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银行存款 |
| 银行存款是企业存入开户银行或其他金融机构的各种款项。为了企业资金安全，便于银行监督管理，企业一切收到的款项，除规定外，都必须当日解缴到银行；企业的一切支出，除规定可以使用现金以外，应按现行规定，通过银行办理结算。 |
银行转帐结算方式 |
A.
银行汇票（异地结算）
付款期：一个月
特点：人随票走，票随人到，可分次支付或转汇
B.
商业汇票（异地结算）
种类：商业承兑汇票和银行承兑汇票
承兑期限：由双方商订，最长不超过六个月
适用范围：法人之间的订有合同的商品交易的结算
分期付款时，可一次签发若干张期限不同的汇票
最大便利之处：如果收款人急需资金，可持未到期商业汇票到银行贴现
C. 银行本票
见票即付，支付功能强，不予挂失
D. 支票（同城结算）
种类；现金支票和转账支票
付款期：10天
特点：使用简便，收付款项及时，是一种应用极广的同城结算方式
E. 汇兑（异地结算）
种类：电汇和信汇
特点；划款手续简便，使用灵活
F.
委托收款（同城，异地结算均可）
适用范围：商品交易，劳务款项及其他款项的结算
承付期内，可拒付
G.
异地托收承付（异地结算）
种类：验单承付（3天），验货承付（10天）
适用范围：订有合同的商品交易和劳务供应的结算
在规定的承付期内，可全部拒付或部分拒付
特点：有利于维护购销双方的正当权益
H.
信用证（国际结算方式） |
